Conceptos Fundamentales
Antes de explorar las funcionalidades, es util entender los conceptos clave que hacen funcionar a Wambai. Estos trabajan juntos para darte una imagen clara y precisa de las finanzas de tu hogar.
Hogares
Un Hogar es tu espacio financiero compartido. Piensa en el como un libro contable privado que pertenece a tu familia, pareja, o solo a ti. Todo en Wambai vive dentro de un hogar: tus cuentas, transacciones, presupuestos, creditos y pagos recurrentes.
Cada hogar tiene:
- Un nombre que tu eliges (por ejemplo, "Familia Garcia", "Mis Finanzas").
- Un pais que determina valores predeterminados regionales.
- Una moneda principal usada para reportes y totales.
Puedes ser miembro de multiples hogares. Por ejemplo, uno para finanzas personales y otro compartido con tu pareja.
Roles
Cada miembro del hogar tiene un rol que controla lo que puede hacer:
| Rol | Puede Ver | Puede Crear/Editar | Puede Gestionar Miembros |
|---|---|---|---|
| Propietario | Si | Si | Si |
| Editor | Si | Si | No |
| Visor | Si | No | No |
La persona que crea el hogar es automaticamente el Propietario. Los propietarios pueden invitar a otros y asignar roles.
Cuentas (Plan de Cuentas)
Wambai usa un plan de cuentas estructurado para organizar tus finanzas. Cada peso fluye a traves de una cuenta. Hay cinco tipos principales:
- Activos — Lo que posees: efectivo, cuentas bancarias, inversiones, propiedades.
- Pasivos — Lo que debes: tarjetas de credito, prestamos, hipotecas.
- Patrimonio — Tu patrimonio neto (activos menos pasivos).
- Ingresos — Dinero que entra: salario, trabajo freelance, rentas.
- Gastos — Dinero que sale: supermercado, arriendo, servicios, entretenimiento.
Las cuentas se organizan jerarquicamente usando codigos numericos. No necesitas preocuparte por los codigos — Wambai configura un plan de cuentas completo durante la creacion y muestra nombres amigables en toda la aplicacion.
Documentos e Items
En Wambai, cada evento financiero se registra como un Documento. Un documento es como un recibo o comprobante — captura que paso, cuando y quien estuvo involucrado.
Cada documento contiene Items — las entradas individuales que muestran que cuentas fueron afectadas y por cuanto. Aqui es donde ocurre la magia de la partida doble.
Tipos de Documento
- Gasto — Dinero gastado (supermercado, facturas, suscripciones).
- Ingreso — Dinero recibido (salario, pagos, reembolsos).
- Transferencia — Dinero movido entre tus propias cuentas.
- Pago de Credito — Un pago de prestamo o tarjeta de credito.
- Recurrente — Generado automaticamente desde una regla recurrente.
- Generado por IA — Creado a traves del asistente de IA.
Estado del Documento
Los documentos pasan por un ciclo de vida simple:
- Creado — Un borrador que aun puedes editar.
- Contabilizado — Finalizado y bloqueado. Este es el registro oficial.
- Eliminado — Eliminacion suave, preservado para auditoria pero ya no activo.
Contabilidad de Partida Doble (Simplificada)
Wambai usa contabilidad de partida doble internamente, pero no necesitas ser contador para usarlo. Aqui esta la version simple:
Cada transaccion tiene dos lados. Cuando gastas $50 en supermercado:
- Tu cuenta de Supermercado (gasto) aumenta en $50 (debito).
- Tu Cuenta Bancaria disminuye en $50 (credito).
El total de debitos siempre es igual al total de creditos. Esto mantiene tus libros perfectamente balanceados y te da una imagen precisa de donde va tu dinero.
Entrada Rapida maneja esto automaticamente — solo ingresas el monto, eliges la categoria, y Wambai crea las entradas contables balanceadas. Para usuarios avanzados, el modo Entrada Contable te permite crear entradas multi-linea directamente.
Personas (Pagadores y Beneficiarios)
Una Persona representa a cualquiera con quien intercambias dinero: tu empleador, el supermercado, tu arrendador, un amigo que te debe el almuerzo. Las personas te ayudan a rastrear a quien pagaste y quien te pago.
Los miembros del hogar estan disponibles automaticamente como personas, y puedes agregar contactos externos en cualquier momento.
Multi-Moneda
Wambai soporta multiples monedas en tus cuentas y transacciones. Cada cuenta tiene una moneda principal, pero puedes registrar transacciones en cualquier moneda. Esto es perfecto para:
- Hogares internacionales.
- Freelancers que cobran en moneda extranjera.
- Gastos de viaje en diferentes monedas.
- Seguimiento de inversiones denominadas en otras monedas.
La moneda principal del hogar se usa como moneda de reporte para dashboards y totales.