Configurar tu Hogar

Despues del asistente de configuracion, hay varias cosas que puedes hacer para que tu hogar funcione perfectamente para tu situacion.

Entender tu Plan de Cuentas

Wambai creo automaticamente un plan de cuentas completo para ti. Estas cuentas se organizan en cinco grupos:

• Activos (1xxx) — Efectivo, cuentas bancarias, inversiones, propiedades.
• Pasivos (2xxx) — Tarjetas de credito, prestamos, hipotecas.
• Patrimonio (3xxx) — Seguimiento del patrimonio neto.
• Ingresos (4xxx) — Categorias de ingreso.
• Gastos (5xxx) — Categorias de gasto como supermercado, transporte, entretenimiento.

Interactuas principalmente con las cuentas hoja (las mas especificas), y Wambai las muestra con nombres amigables. La jerarquia ayuda a organizar reportes y totales automaticamente.

Agregar Mas Cuentas

Quizas quieras agregar cuentas que no se configuraron durante la creacion:

Cuentas Bancarias y de Efectivo

Ve a Activos para agregar cuentas bancarias adicionales, cuentas de ahorro o cuentas de efectivo. Cada cuenta puede tener su propia moneda.

Cuentas de Pasivo

Ve a Pasivos para rastrear deudas como tarjetas de credito o prestamos. Estas se integran con el sistema de Creditos para seguimiento detallado de pagos.

Categorias Personalizadas

El plan de cuentas viene pre-cargado con categorias comunes, pero puedes personalizar los nombres de las cuentas para que coincidan con tu vocabulario.

Invitar Miembros del Hogar

Para compartir tu espacio financiero con familiares:

1. El Propietario del hogar puede invitar miembros desde la configuracion del hogar.
2. Cada miembro recibe un rol asignado:
   • Editor — Puede agregar y editar transacciones, cuentas y presupuestos.
   • Visor — Puede ver todo pero no puede hacer cambios.
3. Los miembros se registran con su propia cuenta y se unen al hogar.

El plan de suscripcion es compartido — el Propietario se suscribe y todos los miembros obtienen acceso a las funciones del plan.

Gestionar Activos

Para una imagen completa del patrimonio neto, agrega tus activos principales:

• Bienes inmuebles — Tu casa, propiedades en alquiler.
• Vehiculos — Autos, motocicletas.
• Inversiones — Acciones, bonos, cuentas de retiro.

Cada activo puede tener metadatos como tasas de apreciacion/depreciacion, valor de adquisicion y vida util. Esto ayuda a proyectar el patrimonio neto futuro.

Configurar Personas

Agrega las personas y negocios con los que transaccionas regularmente:

• Empleadores — Para rastrear fuentes de ingreso.
• Empresas de servicios — Para pagos recurrentes de facturas.
• Tiendas y comercios — Para seguimiento de gastos.
• Familia y amigos — Para gastos compartidos o prestamos.

Las personas hacen que las transacciones sean mas rapidas de ingresar y te ayudan a ver patrones de gasto por comercio o individuo.

Consejos para una Buena Configuracion

• Empieza con tus cuentas bancarias principales — Obten saldos iniciales precisos para un patrimonio neto real.
• Agrega tus facturas regulares como pagos recurrentes — Nunca perderas una fecha de pago.
• No intentes categorizar todo perfectamente — Siempre puedes recategorizar despues.
• Invita a tu pareja — La visibilidad compartida es una de las mayores fortalezas de Wambai.